Social Lending w Polsce

Pojawia się coraz więcej informacji na temat mającego wystartować w maju, nowego serwisu Social Lending – Zakra.pl. Nie tak dawno napisałem informację o programie partnerskim i dodatkowej prowizji dla PD w tym serwisie.

Nie da się ukryć, że dodatkowa prowizja jest próbą uregulowania tzw. bonusów, które niepodzielnie panują na Finansowo.pl. O ile na Finansowo.pl nikt nie przejmuje się aspektem prawnym, to po opublikowaniu informacji o prowizji, otrzymałem mail z pytaniem o to, czy prowizja dla systemu (przecież Zakra.pl, podobnie jak Kokos.pl będzie popierać prowizję od udzielonych pożyczek) i prowizja dla PD są zgodne z prawem.

Jako, że nie jestem ekspertem w prawie bankowym, zadałem pytanie p. Małgorzacie Malitowskiej z Zakra.pl. Oto odpowiedź (cytat z maila, w którym była to jedna z poruszonych kwestii).

Ustawa o kredycie konsumenckim faktycznie reguluje maksymalną kwotę opłat do 5%. Czyli, biorąc pod uwagę prowizję serwisu, moglibyśmy przekroczyć tą granicę. Należy jednak uznać, że umowa o pożyczkę pomiędzy osobami fizycznymi nie podlega pod ustawę o Kredycie Konsumenckim a jedynie pod KC (4x stopa lombardowa).

Jak widać, właściciele portalu przemyśleli problem. Mam nadzieję, że ta odpowiedź rozwiała ewentualne wątpliwości.

Tak na marginesie – dla uczestników programu partnerskiego, przygotowywane są różne formaty bannerów reklamowych, nawet interesujący mnie format 125×125.